Bank-bank Besar Internasional Bergerak Triliunan, itu legal

hsbc standard chartered

Konfirmasitimes.com-Jakarta (22/09/2020). Bank-bank internasional besar berada di tungku panas. Dokumen rahasia yang bocor ke jurnalis menunjukkan bahwa beberapa bank internasional terbesar terus berbisnis dengan pengusaha korup, pengedar narkoba dan entitas teroris meskipun mengetahui klien mereka merencanakan sesuatu yang tidak baik. 

Nama lima raksasa keuangan termasuk HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank, JPMorgan Chase dan Bank of New York Mellon telah muncul dalam ribuan dokumen yang bocor  ke BuzzFeed News dan dibagikan dengan sekelompok reporter investigasi internasional. 

File yang bocor berasal dari Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) yang merupakan bagian dari Departemen Keuangan AS. Ini terutama bertanggung jawab untuk menerima apa yang dikenal sebagai Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) dari bank.

Penjahat, termasuk tersangka teroris, mentransfer lebih dari $ 2 triliun melalui bank-bank ini antara 1999 dan 2017, meningkatkan kekhawatiran tentang celah dalam sistem yang dimaksudkan untuk menghentikan pencucian uang, menurut laporan. 

Sebagian besar informasi dalam dokumen tersebut berasal dari bank itu sendiri. 

Bank yang bertransaksi dalam dolar AS harus mematuhi pedoman Washington tentang pencucian uang. Ini berarti menjaga akun warga negara Iran dan Korea Utara seringkali dapat membuat mereka mendapat masalah. 

Bank umumnya hanya menandai transaksi yang mencurigakan dan terserah kepada pihak berwenang untuk menyatakan apakah suatu akun harus diblokir. Tapi itu tidak memberi bank izin bersih, terutama karena beberapa dari mereka, seperti HSBC, telah membayar denda miliaran dolar karena membantu penjahat – seperti pengedar narkoba – di masa lalu. 

Menurut dokumen yang bocor, HSBC memproses $ 80 juta  dari hasil pada 2013 dan 2014 yang menjadi milik dalang kriminal meskipun mengetahui dia mungkin menjalankan skema Ponzi. 

Bank mengetahui penipuan yang disebut WCM777, yang dijalankan oleh warga negara Tiongkok Ming Xu. Dia telah berpindah-pindah sebagai seorang pengkhotbah evangelis di AS dan mengumpulkan uang untuk skema investasi yang menjanjikan pengembalian 100 persen dalam seratus hari.

Staf anti pencucian uang HSBC menandai transaksi $ 6 juta pada tahun 2013 dengan mengatakan bahwa itu tidak masuk akal secara bisnis atau ekonomi. Lebih banyak SAR diajukan kemudian. Pada saat akun WCM777 disita atas desakan regulator keuangan AS, akun tersebut kosong. 

Dalam kasus lain, Deutsche Bank Jerman diketahui terlibat dalam skandal perdagangan cermin Rusia, yang berlangsung antara tahun 2012 dan 2015. Penipuan tersebut memungkinkan para penjahat untuk mengubah uang haram mereka menjadi uang tunai bersih. 

Akun tersebut dikelola melalui kantor Deutsche di Rusia, yang menerima komisi besar dari entitas untuk memindahkan uang mereka. Skala jaringannya sangat luas: dari Hizbullah, Taliban hingga kartel narkoba Meksiko dan penjahat dunia maya Amerika – semua orang menggunakan jaringan tersebut. 

Demikian pula, bisnis yang terkait dengan Korea Utara menggunakan Bank of New York Mellon untuk memindahkan jutaan dolar. Bank tahu ada yang tidak beres karena transaksinya melibatkan perusahaan cangkang yang tidak dikenal di yurisdiksi berisiko seperti Kamboja, tetapi sementara itu tidak menghentikan pergerakan uang. 

Awal bulan ini, ketika FinCEN mendapat kabar bahwa outlet berita merilis file-nya, mereka memperingatkannya dengan mengatakan kebocoran itu dapat berdampak pada keamanan nasional AS dan membahayakan penyelidikan penegakan hukum. Kemudian dikatakan bahwa pihaknya ingin meningkatkan kebijakan anti pencucian uang bekerja sama dengan industri. 

Kebocoran yang dilaporkan berkaitan dengan transaksi dari tahun-tahun sebelumnya dan dalam beberapa kasus, bank dan regulator telah mengambil tindakan terhadap para pelakunya. Dalam tanggapannya, HSBC mengatakan pihak berwenang puas dengan upayanya untuk menangani pencucian uang. 

Meski demikian, pengungkapan tersebut akan menambah perdebatan tentang bagaimana mendeteksi dan menghentikan transaksi yang mencurigakan secara efektif. 

Bank-bank besar seperti HSBC mengajukan puluhan ribu SAR setiap tahun. Dipukul dengan banyak hukuman karena melanggar undang-undang anti pencucian uang, bank telah menghabiskan banyak uang untuk mempekerjakan petugas AML dan memperkuat departemen kepatuhan.

Itu telah menambah biaya, membuat beberapa bankir mengeluh bahwa regulator memberikan terlalu banyak pekerjaan kepolisian kepada mereka.

Bagaimana reaksi Anda?
Bagikan 


Read Previous

Dana Triwulan Tiga KLJ dan KPDJ Sudah Bisa Dicairkan

Read Next

Restoran New York, Menambahkan Biaya Covid-19 di Tagihan